2007. december 15-én hatályba lép az EU új irányelvének megfelelő, szigorú szabályrendszert tartalmazó törvény a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról. Az új törvény mindazokat érinti, akik hitelintézetekkel kapcsolatban állnak, üzleti tranzakcióikat, ügyleteiket pénzügyi szolgáltatókon keresztül bonyolítják. Vagyis a cégeknek és a magánszemélyeknek egyaránt - akik pénzintézetek ügyfelei - ismerniük kell a ügyfélazonosítás szabályait, a várható jogos adategyeztetéseket, ellenőrzéseket.